Crypto  

Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang, Benarkah?

Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang
Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang

PETIK.NET | : dan , Benarkah? – Jika Anda anti-crypto, pada dasarnya Anda memiliki dua argumen. Pertama, crypto tidak layak, dan kedua, crypto adalah tempat bagi orang untuk mencuci uang.

Jelas bahwa crypto memiliki nilai, tetapi apakah dunia crypto adalah surga bagi pencucian uang ilegal seperti yang dikatakan oleh “para ahli” dan komentator televisi?

Jawabannya jelas tidak.

Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang, Benarkah?

Ada fakta yang terdengar tidak menyenangkan bagi mereka yang ingin menggambarkan crypto sebagai surga untuk pencucian uang.

Menurut Chainalysis, perusahaan analisis yang berspesialisasi dalam analisis crypto dan blockchain, dari semua transaksi yang dilakukan dengan crypto pada tahun 2021, 0,15% terkait dengan beberapa jenis aktivitas terlarang.

Menurut data, PBB memperkirakan bahwa antara 2% dan 5% dari fiat tradisional, sekitar $800 miliar hingga $2 triliun dolar AS saat ini, terkait dengan beberapa jenis aktivitas terlarang. Jadi mari kita sebut ini masalah satu miliar dolar per tahun.

Para Oposisi berusaha keras untuk membuat narasi bahwa sebagai salah satu perusahaan crypto exchange terbesar didunia, dan bursa utama secara lebih luas, telah lalai dalam menerapkan protokol anti pencucian uang dan transparansi. Hal ini sangatlah tidak benar.

Baru-baru ini, seorang jurnalis menghubungi binance dan mengklaim memiliki bukti bahwa Binance mencuci sekitar $2,5 miliar antara 2017 dan 2022. Namun, jelas bahwa jurnalis tersebut tidak memahami data atau cara kerja blockchain.

Penerapan KYC yang ketat pada sistem crypto exchanger

Penggunaan adalah metode pencucian uang yang buruk karena beberapa alasan. Kenapa?

Pertama, aturan KYC ketat di industri ini dan lebih mudah bagi individu untuk membuka rekening bank dengan dokumen palsu di bank lokal atau regional kecil.

Kedua, Anda tidak dapat memindahkan uang dalam jumlah besar tanpa diketahui orang, dan ketiga, transfer dapat dilacak.

Faktanya, sebagian besar yang disebut “privasi koin” jauh lebih transparan dan lebih mudah dilacak daripada uang tunai tradisional.

Tidak seperti uang tunai, yang hampir tidak mungkin dilacak, Blockchain telah terbukti menjadi salah satu alat paling kuat untuk penegakan hukum.

Sifat publik dari blockchain tidak membuat crypto menjadi pilihan yang buruk untuk pencucian uang, penegakan hukum untuk mengungkap dan melacak pelacakan uang jauh lebih mudah daripada transaksi tunai.

Kasus Peretasan Bitfinex

Melihat Peretasan Bitfinex. Secara teori, Anda dapat mencuri senilai $3,6 miliar, tetapi kemudian Anda tidak dapat menggunakannya tanpa diketahui.

Ketidakcocokan crypto untuk pencucian uang didasarkan pada fakta bahwa cryptocurrency mewakili sekitar 0,86% dari pencucian uang setiap tahun, dengan asumsi $ 1 Triliun per tahun adalah total uang yang ditemukan tahun lalu.

Terlepas dari kenyataan bahwa sistem keuangan tradisional jauh lebih rentan terhadap pencucian uang dan penghindaran sanksi daripada cryptocurrency, Binance sebagai exchanger terbesar didunia tetap berada di garis depan dalam mengendalikan penjualan uang global.

Bitfinex Crypto Hacked - Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang, Benarkah?
Bitfinex Crypto Hacked – Cek Fakta: Crypto dan Pencucian Uang, Benarkah?

Pada pertengahan 2010

Bitcoin menjadi alat bagi pengedar narkoba, penghindar pajak, libertarian, dan spekulan untuk mengirim uang ke seluruh dunia di luar kendali lembaga keuangan tradisional.

Sementara sifat mata uang yang terdesentralisasi dan tidak diatur adalah bagian dari daya tariknya bagi banyak orang, mereka juga membuat mata uang rentan terhadap serangan.

Pertukaran Bitcoin pertama, Mt. Gox, runtuh pada tahun 2014 setelah peretas mengekspos kelemahan keamanan dan menghasilkan $500 juta dalam cryptocurrency.

Pada tahun 2016

Bitfinex, salah satu pertukaran cryptocurrency terbesar pada saat itu, mengalami pelanggaran keamanannya sendiri. 2.000 transaksi disetujui dari sekitar akun pengguna, mengirimkan Bitcoin ke satu dompet.

Dompet adalah sesuatu seperti rekening bank terdesentralisasi untuk cryptocurrency, mereka unik untuk setiap pengguna, tetapi tidak selalu berinteraksi dengan identitas dunia nyata seseorang.

Peretasan itu membalikkan seluruh ekosistem crypto, dengan Bitcoin turun sekitar 20 % dalam beberapa jam.

Perlu dicatat bahwa baik Lichtenstein maupun Morgan tidak bersalah atas peretasan yang sebenarnya. “Lebih sulit untuk membuktikan peretasan,” kata Redbord, yang bekerja sendirian di kantor Kejaksaan Agung selama 11 tahun.